正常な経済活動等の確保
（1）ヤミ金融事犯等への対策
○ヤミ金融事犯の特徴
・ダイレクトメール，チラシ，電話等で融資を勧誘
・一般市民（そのほとんどは多重債務者）を対象にした3～5万円程度の少額の貸付けを反復
・数百～数千％（年利）の極端な金利が常態化（検挙事件中，最大のものは，約17万％）
・検挙事件の約3分の1に暴力団が関与
ぱちんこ店駐車場で頒布された090金融のチラシ
○ヤミ金融事犯の取締り状況
平成14年中のヤミ金融事犯（注）の検挙事件数及び被害人員の数は，統計開始（それぞれ2年，8年）以降最多の238事件，約12万2,000人であった。
（注）ヤミ金融事犯とは，出資の受入れ，預り金及び金利等の取締りに関する法律（以下「出資法」という。）違反（高金利）事件及び貸金業の規制等に関する法律（以下「貸金業法」という。）違反事件並びに賃金業に関連した詐欺，暴行，脅迫等をいう。
表2-35 金融事犯の検挙状況の推移（平成10～14年）
|
事例1
東京都の登録を受けた貸金業者（30）は，14年1月から8月までの間，主に多重債務者を対象にダイレクトメールを送付して融資を勧誘し，貸付けや取立てに銀行振込を利用して，約1,700人に法定金利の約77倍から約6,000倍（最高年利約17万％）の高金利で約2億1,000万円を貸し付けた。14年9月，出資法（高金利）違反で検挙した（警視庁）。
|
|
事例2
暴力団組員（45）らは，「即金，TEL090－××××－××××」等と記載したチラシを電柱にはり付けて融資を勧誘し，携帯電話で顧客からの融資申込みを受け，約100人に法定利息の約17倍の高金利で約1,100万円を貸し付けた。14年9月，貸金業法（無登録）及び出資法（高金利）違反で2人を検挙した（福島）。
|
![]()
